Украинские банки с 1 февраля 2025 года вводят новые правила для карточных переводов, в частности, по реквизитам IBAN. Месячный лимит составит 150 тысяч гривен для клиентов с неподтвержденными доходами.
Такие положения содержатся в меморандуме, подписанном украинскими банками.
- Клиенты будут распределены на три категории по степени риска, определенной банками.
- Для клиентов с высоким риском лимит составит 50 тысяч гривен в месяц.
- Для тех, кого отнесли к среднему и низкому риску, будет действовать лимит в 150 тысяч гривен, но с 1 июня его снизят до 100 тысяч гривен.
Лимиты не будут распространяться на переводы между счетами, открытыми в одном банке, а также могут быть увеличены при документальном подтверждении доходов, превышающих установленные пределы.
Клиенты имеют право обращаться в банки с запросом о повышении лимитов, предоставив соответствующие документы, подтверждающие источник средств.
10 декабря Нацбанк объявил о подписании меморандума для обеспечения прозрачности рынка банковских платежных услуг. К нему присоединились 27 финансовых учреждений, включая четыре крупнейших украинских банка. Меморандум предусматривает проверки клиентов еще на этапе открытия счетов, чтобы предотвратить рискованные операции.
Читайте также: В Украине закрывают отделения банков: причина
