В Украине происходит повальное распространение паспортных мошенников. Случаи зафиксированы в том числе и на Донбассе.
Ассоциация банков Украины уже разрабатывает список рекомендаций, объясняющих, почему паспорт ни при каких обстоятельствах нельзя отдавать чужим людям.
Прежде всего стоит уточнить, что паспорт, кроме роли обычного удостоверения личности человека, является ещё и ключом к его счетам и имуществу.
Вот несколько основных махинаций, которые чаще всего используют аферисты:
1. Получение кредитов в банке. В украденный паспорт вклеивается фотография мошенника, а на имя настоящего владельца берется банковский кредит. Как разъясняет исполнительный директор банковской ассоциации Елена Коробкова, подобное происходит потому, что банки не имеют доступ к паспортному реестру и, как следствие, не могут проверить достоверность документа. Различия между настоящим владельцем и предъявителем просто не видны сотруднику банка. Иногда даже бывали случаи, когда кредит брали на уже умершего человека.
2. Открытие по ворованному паспорту счёта для сокрытия украденных средств. По словам адвоката Ярослава Куца, счета, открываемые по ненастоящим паспортам, служат для хранения денег, украденных с карточек через любую систему. Называются подобные счета транзитными.
3. Открытие фиктивных фирм. Используя эти фирмы, вороватые бизнесмены занимаются «отмыванием» денег.
4. Также на поддельные паспорта может быть оформлено нажитое нечестным путем имущество, которое в дальнейшем намериваются перепродать. Заверив сделку у нотариуса, мошенник делает ее законной. Ещё широко распространено нелегальное завладение домом, квартирой или земельным участком.
Ярослав Куц рассказывает, что злоумышленники, работая с реестром прав на недвижимость, могут узнать, какое имущество принадлежит человеку и просто переоформить его у нотариуса.
5. Ко всему вышеперечисленному стоит добавить, что используя украденный паспорт, вор может создать себе новую личность.
Список всевозможных афер достаточно велик, но люди об этом даже не задумываются: многие даже готовы оставить свой паспорт в залог. Однако, не стоит забывать, что количество случаев мошенничества неуклонно увеличивается, особенно с распространением интернет-платежей.
Автор Евгений Павлик
