Национальный банк предлагает усложнить процедуру ликвидации физических лиц-предпринимателей. Изменения коснутся всего малого бизнеса в Украине, но больше всего ударят по схемам отмывания денег.
Об этом сообщает Obozrevatel.
Регулятор обратился в Министерство цифровой трансформации с предложением пересмотреть работу автоматизированных сервисов «Дія». Причиной стал резкий всплеск использования так называемых предпринимателей-дропов для незаконных финансовых операций.
Как работают ФЛП-дропы
Мошенники регистрируют счета на физических лиц-предпринимателей, через которые пропускают огромные объемы средств. Один счет «ФЛП-дропа» может обрабатывать до 9,3 миллиона гривен в год – столько же, сколько 100 обычных «дроп-счетов» граждан. Эти предприниматели открывают счета в разных банках, используют фиктивные договоры и существуют недолго.
Отследить такую деятельность чрезвычайно сложно из-за скорости транзакций и автоматической регистрации прекращения деятельности. Действующее законодательство не ограничивает количество счетов для одного ФЛП, что позволяет злоумышленникам манипулировать финансовой системой. После закрытия бизнеса налоговая проверка не является обязательной, хотя теоретически возможна.
Что предлагает НБУ
Финансовый регулятор хочет сделать закрытие ФЛП поэтапным процессом. Предпринимателям придется проходить проверку информации об обороте средств и полноте уплаты налогов. Система будет автоматически готовить ликвидационную декларацию с данными обо всем обороте за соответствующие периоды. Регистрация прекращения деятельности будет происходить только после выполнения всех этапов.
Инициатива НБУ появилась после того, как в апреле 2025 года объемы переводов с карты на карту сократились на 80 миллиардов гривен из-за установленных ограничений. Однако схемы с использованием «дропов» не исчезли, а лишь эволюционировали. В январе 2025 года в Украине закрылось рекордное количество предпринимателей – около 60 тысяч ФЛП, что в три раза больше среднемесячного показателя 2024 года.
Предложенные изменения коснутся всех малых предпринимателей. Впрочем, НБУ уверяет, что нововведения не создадут серьезных трудностей для тех, кто ведет честную деятельность. Основной удар направлен на мошеннические схемы с использованием фейковых ФЛП. В 2026 году предпринимателей ожидает повышение налоговых ставок и лимитов дохода, что связано с увеличением минимальной зарплаты в государственном бюджете.
Читайте также: В США начался шатдаун: федеральное правительство частично приостановило работу. Что это означает
