З 1 червня в Україні почнуть діяти нові обмеження на карткові грошові перекази для фізичних осіб, при цьому місячний ліміт залежатиме від рівня фінансового ризику клієнта.
Про це повідомив фінансовий експерт Андрій Шевчишин в етері “Громадського радіо”.
Він пояснив, що для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику ліміт складе 100 тисяч гривень на місяць, а для осіб із високим ризиком – 50 тисяч гривень. До категорії високого ризику належать ті, хто не має підтвердженого офіційного доходу.
Експерт зауважив, що раптові великі надходження на картки без офіційного доходу викликають підозри в банків, які можуть посилити контроль або заблокувати рахунок у разі виявлення порушень.
Кого торкнуться зміни та як уникнути проблем з банком
Шевчишин також наголосив, що контроль поширюється не тільки на карткові операції, а й на транзакції через IBAN, щоб запобігти обхідним схемам.
Він запевнив, що нові правила не торкнуться волонтерів, зарплатних карток та офіційних надходжень, а також клієнтів із підтвердженим доходом і своєчасною звітністю перед податковою.
Буде непогано, якщо в банку буде предʼявлено додаткові документи. І коли ви відкриваєте рахунок — ви відверто пишете, скільки плануєте щомісячно отримувати, і що це офіційно. І тоді банк буде більш лояльним до вас.
Читайте також: Ощадбанк не продовжує термін дії карток для деяких українців: у чому причина.
