С 1 июня в Украине начнут действовать новые ограничения на карточные денежные переводы для физических лиц, при этом месячный лимит будет зависеть от уровня финансового риска клиента.
Об этом сообщил финансовый эксперт Андрей Шевчишин в эфире “Громадського радіо”.
Он пояснил, что для клиентов со средним и низким уровнем риска лимит составит 100 тысяч гривен в месяц, а для лиц с высоким риском — 50 тысяч гривен. К категории высокого риска относятся те, кто не имеет подтвержденного официального дохода.
Эксперт отметил, что внезапные большие поступления на карты без официального дохода вызывают подозрения у банков, которые могут усилить контроль или заблокировать счет в случае выявления нарушений.
Кого коснутся изменения и как избежать проблем с банком
Шевчишин также подчеркнул, что контроль распространяется не только на карточные операции, но и на транзакции через IBAN, чтобы предотвратить обходные схемы.
Он заверил, что новые правила не коснутся волонтеров, зарплатных карт и официальных поступлений, а также клиентов с подтвержденным доходом и своевременной отчетностью перед налоговой.
Будет неплохо, если в банке будут предъявлены дополнительные документы. И когда вы открываете счет — вы откровенно пишете, сколько планируете ежемесячно получать, и что это официально. И тогда банк будет более лояльным к вам.
Читайте также: Ощадбанк не продлевает срок действия карт для некоторых украинцев: в чем причина.
