Национальный банк предложил усилить контроль за платежными операциями украинцев. Банки и другие поставщики платежных услуг должны анализировать обычное финансовое поведение клиента и реагировать, если операции существенно от него отличаются.
Источник: НБУ
Какие переводы могут привлечь внимание банка
Проект содержит 16 признаков нетипичного поведения . Среди них — необычно большое количество счетов и карт, более 10 пополнений менее чем за час, крупные обороты при минимальном остатке средств, быстрое перечисление полученных денег дальше, массовые поступления от разных людей или переводы одному клиенту от большого количества отправителей.
ЭКСКЛЮЗИВ: СОПРОТИВЛЕНИЕ В ОККУПАЦИИ: КАК РОССИЯ НАКАЗЫВАЕТ ТЕХ, КТО ПОМОГАЕТ УКРАИНЕ
Также банк сможет учитывать частую смену телефона, IP-адреса или устройства, использование одного устройства разными клиентами, а также операции из разных городов за промежуток времени, за который физически невозможно было бы переместиться между ними. Отдельным признаком является систематическое использование личной карты для получения платежей, похожих на оплату товаров или услуг.
Если система выявит нетипичную операцию, банк сможет провести дополнительную аутентификацию, приостановить или не провести конкретный платеж, установить персональные лимиты, ограничить количество карт или открытие новых счетов. Проект также предусматривает возможность блокировки платежного инструмента или прекращения отношений с клиентом, если соответствующие основания предусмотрены договором.
Читайте также:
Деньги ВПО не пришли 15-го или 28-го? Что делать и куда обращаться
"Компании оказались на грани остановки": Гетманцев — об убытках от обстрелов
Дают 4500 грн? Узнайте, сколько социальной помощи дает государство (инфографика)
