Національний банк запропонував посилити контроль за платіжними операціями українців. Банки та інші надавачі платіжних послуг мають аналізувати звичну фінансову поведінку клієнта та реагувати, якщо операції суттєво від неї відрізняються.
Джерело: проєкт постанови НБУ
Які перекази можуть привернути увагу банку
Проєкт містить 16 ознак нетипової поведінки. Серед них - незвично велика кількість рахунків і карток, понад 10 поповнень менш ніж за годину, великі обороти за мінімального залишку, швидке переказування отриманих грошей далі, масові надходження від різних людей або перекази одному клієнту великій кількості отримувачів.
ЕКСКЛЮЗИВ: СПРОТИВ В ОКУПАЦІЇ: ЯК РОСІЯ КАРАЄ ТИХ, ХТО ДОПОМАГАЄ УКРАЇНІ
Також банк зможе враховувати часту зміну телефону, IP-адреси чи пристрою, використання одного пристрою різними клієнтами та операції з різних міст через проміжок часу, за який фізично неможливо переміститися між ними. Окремою ознакою є систематичне використання особистої картки для отримання платежів, схожих на оплату товарів або послуг.
ЕКСКЛЮЗИВ: НОВІ ПРАВИЛА ДЛЯ ВПО: ЩО ЗМІНИТЬСЯ З 22 ЖОВТНЯ ТА ЧИ МОЖУТЬ ПЕРЕСЕЛЕНЦІ ВТРАТИТИ ВИПЛАТИ Й СТАТУС
Якщо система виявить нетипову операцію, банк зможе провести додаткову автентифікацію, зупинити або не провести конкретний платіж, встановити персональні ліміти, обмежити кількість карток чи відкриття нових рахунків. Проєкт також передбачає можливість блокування платіжного інструменту або припинення відносин із клієнтом, якщо відповідні підстави передбачені договором.
Читайте також:
Гроші ВПО не прийшли 15-го чи 28-го? Що робити та куди звертатися
“Компанії опинилися на межі зупинки”: Гетманцев — про збитки від обстрілів
Дають 4500 грн? Дізнайтеся, скільки соціальної допомоги дає держава (інфографіка)
