Національний банк спростував інтерпретації декількох ЗМІ, які стверджували, що регулятор зобов’язав банки збирати дані про всі платежі фізичних осіб.
Про це йдеться в повідомленні НБУ в Telegram.
"У листі, який викликав резонанс у ЗМІ, не йдеться про фізичних осіб. Запитувані дані не передбачають збору інформації, персональних даних фізичних осіб", — заявили в прес-службі НБУ.
Зазначається, що Нацбанк з грудня 2022 року на періодичній основі отримує узагальнену інформацію від банків-еквайрів щодо суб'єктів господарської діяльності, надавачів платіжних послуг — юридичних осіб, які користуються послугами банків з електронної комерції.
В Нацбанку кажуть, що надіслали банкам лист-нагадування про надання інформації згідно з вимогами, визначеними в попередніх листах.
НБУ використовує зазначену інформацію виключно в наглядових цілях з метою посилення контролю за дотриманням банками вимог законодавства України.
"Аналіз такої узагальненої інформації дав змогу Національному банку виявити проблематику використання послуг банків, у тому числі електронної комерції, з метою обслуговування тіньового ринку, зокрема обслуговування діяльності нелегального грального бізнесу", — наголошує регулятор.
Наразі НБУ продовжує перевіряти банки та небанківські фінустанови, діяльність яких може містити ознаки порушення законодавства України у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та у сфері платіжного законодавства.
Зазначені дії, за оцінками Міністерства фінансів України, сприяли значному збільшенню податкових надходжень до бюджету.
Читайте також: Блокування карток за борги: що треба знати українцям
