В Украине банки могут временно заблокировать счет, если пользователь получит крупную сумму денег — даже от близкого родственника. Особенно это касается случаев, когда деньги вносятся наличными через кассу или терминал.
Как это сообщил “Oboz.ua”, причиной этого является финансовый мониторинг, который обязывает банки проверять подозрительные транзакции.
Так, одна из клиенток крупного украинского банка получила 130 тыс. грн от отца через кассу. Ее счет сразу заблокировали, потому что операция показалась банку “нестандартной”. Для разблокировки нужно было объяснить источник средств и предоставить документы.
“Мы заметили нестандартные операции на вашем счете. Согласно постановлению НБУ №110, нам нужно уточнить суть вашей деятельности... На время проверки приостановлены поступления на ваши счета и рискованные расходы, а именно P2P-переводы, снятие наличных, бездоговорные платежи, оплату в рискованных интернет-точках”, - говорилось в сообщении учреждения.
Как избежать блокировки
Чтобы подобного не произошло с вами, нужно заблаговременно уведомить банк о том, что вы получите деньги от родственника. Также нужно предоставить документы:
- Паспорт или ID-карту
- ИНН (РНУКПП)
А также документы, подтверждающие родственные связи:
- свидетельство о рождении (для родителей, детей, братьев, сестер),
- свидетельство о браке (для супругов)
Банки могут потребовать именно оригиналы или скан-копии документов, а не только данные с портала “Дія”.
Если счет уже заблокировали
- Обратитесь в банк
- Подготовьте полный пакет документов, включая квитанцию о переводе
- В среднем ограничения снимаются в течение 24 часов в рабочие дни
Новые лимиты на переводы с июня 2025
- До 100 тыс. грн/месяц — без подтверждения доходов для клиентов с “низким” или „средним“ риском
- До 50 тыс. грн/месяц — для клиентов с “высоким” риском
Лимиты не действуют при переводах между своими счетами или близким родственникам, но ли
Банки борются с мошенничеством, теневыми переводами и “дропами” — когда третьи лица используют ваш счет незаконно. Поэтому любые необычные операции, крупные наличные пополнения или переводы из подозрительных источников могут вызвать проверку.
Читайте также: Новые правила денежных переводов в Украине: что нужно знать.
