В Україні банки можуть тимчасово заблокувати рахунок, якщо користувач отримає велику суму грошей — навіть від близького родича. Особливо це стосується випадків, коли гроші вносяться готівкою через касу або термінал.
Як це повідомив “Oboz.ua”, причиною цього є фінансовий моніторинг, який зобов’язує банки перевіряти підозрілі транзакції.
Так, одна з клієнток великого українського банку отримала 130 тис. грн від батька через касу. Її рахунок одразу заблокували, бо операція здалася банку “нестандартною”. Для розблокування потрібно було пояснити джерело коштів і надати документи.
“Ми помітили нестандартні операції на вашому рахунку. Згідно з постановою НБУ №110, нам потрібно уточнити суть вашої діяльності... На час перевірки припинено надходження на ваші рахунки та ризиковані витрати, а саме P2P-перекази, зняття готівки, бездоговірні платежі, сплату в ризикованих інтернет-точках”, — йшлося в повідомленні установи.
Як уникнути блокування
Щоб подібного не сталося з вами, потрібно завчасно повідомити банк про те, що ви отримаєте гроші від родича. Також потрібно надати документи:
- Паспорт або ID-картку
- ІПН (РНОКПП)
А також документи, що підтверджують родинні зв’язки:
- свідоцтво про народження (для батьків, дітей, братів, сестер),
- свідоцтво про шлюб (для подружжя)
Банки можуть вимагати саме оригінали або скан-копії документів, а не лише дані з порталу “Дія”.
Якщо рахунок уже заблокували
- Зверніться до банку
- Підготуйте повний пакет документів, включно з квитанцією про переказ
- У середньому обмеження знімаються протягом 24 годин у робочі дні
Нові ліміти на перекази з червня 2025
- До 100 тис. грн/місяць — без підтвердження доходів для клієнтів з “низьким” або “середнім” ризиком
- До 50 тис. грн/місяць — для клієнтів із “високим” ризиком
Ліміти не діють при переказах між своїми рахунками або близьким родичам, але лише за наявності підтверджувальних документів.
Банки борються з шахрайством, тіньовими переказами та “дропами” — коли треті особи використовують ваш рахунок незаконно. Тому будь-які незвичні операції, великі готівкові поповнення чи перекази з підозрілих джерел можуть викликати перевірку.
Читайте також: Нові правила грошових переказів в Україні: що потрібно знати.
