Финансовый мониторинг в Украине усиливается, и все больше граждан могут попасть в поле зрения налоговой из-за обычных переводов на банковскую карту. Ключевым ориентиром для банков и ГНС остается сумма в 400 тысяч гривен — именно такое денежное обращение (как входящие, так и выходные транзакции) может стать основанием для проверки.
Об этом сообщает издание "Стена". Как отмечают налоговые эксперты, этот лимит не фиксирован в месячном разрезе: банки сами определяют временные рамки для анализа активности клиента — это может быть и 30 дней, и несколько месяцев.
Что именно считается подозрительным:
- частые переводы от разных лиц, особенно с пометками "подарок", "личные нужды", "долг";
- большое количество мелких платежей за короткое время;
- регулярное перевод средств другим физлицам;
- 10 и более входящих транзакций в месяц – даже на суммы до 50 тысяч гривен – могут вызвать подозрения.
Однако, если эти операции не имеют признаков систематичности или бизнес-деятельности, требование подавать декларацию не возникает. Сам факт финансового мониторинга – это не автоматическое начисление налогов, а только проверка источников средств.
В то же время, если банк или налоговая установят, что гражданин получает прибыль от неоформленной предпринимательской деятельности, могут быть доначислены налоги, штрафы, а в отдельных случаях открыто уголовное производство.
Читайте также: Украинцы смогут получить по 5 тыс. грн на ребенка
