Фінансовий моніторинг в Україні посилюється, і все більше громадян можуть потрапити у поле зору податкової через звичайні перекази на банківську картку. Ключовим орієнтиром для банків і ДПС залишається сума у 400 тисяч гривень — саме такий грошовий обіг (як вхідні, так і вихідні транзакції) може стати підставою для перевірки.
Про це повідомляє видання "Стіна". Як зазначають податкові експерти, цей ліміт не є фіксованим у місячному розрізі: банки самі визначають часові рамки для аналізу активності клієнта — це може бути і 30 днів, і декілька місяців. При цьому йдеться не лише про великі надходження, а й про кількість переказів та їхнє походження.
Що саме вважається підозрілим:
- часті перекази від різних осіб, особливо з позначками "подарунок", "особисті потреби", "борг";
- велика кількість дрібних платежів за короткий час;
- регулярне переказування коштів іншим фізособам;
- 10 і більше вхідних транзакцій на місяць — навіть на суми до 50 тисяч гривень — можуть викликати підозри.
Однак якщо ці операції не мають ознак систематичності або бізнес-діяльності, вимога подавати декларацію не виникає. Сам факт фінансового моніторингу — це не автоматичне нарахування податків, а лише перевірка джерел коштів.
Водночас якщо банк або податкова встановлять, що громадянин отримує прибуток від неоформленої підприємницької діяльності, можуть бути донараховані податки, штрафи, а в окремих випадках відкрито кримінальне провадження.
Читайте також: "Пакунок школяра": українці зможуть отримати по 5 тис. грн на дитину
