В Україні готують “чорний список” власників банківських карток, що може призвести до блокування рахунків та позбавлення пенсій. Новий законопроєкт спрямований на боротьбу з фінансовими злочинами, але під ударом можуть опинитися й звичайні громадяни.
Про це заявив голова фінансового комітету Верховної Ради Данило Гетманцев в інтерв’ю Новини.LIVE.
Нова система контролю
У Верховній Раді незабаром зареєструють законопроєкт про створення спеціального реєстру “дропів”. Йдеться про людей, які свідомо чи несвідомо передають свої банківські картки третім особам для використання у злочинних схемах. За словами Данила Гетманцева, ініціатива надійшла від Національного банку та адвокатського комітету.
Головна мета — припинити використання карток для відмивання грошей, торгівлі наркотиками та фінансування тероризму. Політик наголосив, що це “величезне лихо, з яким треба безперечно боротись”.
Які обмеження чекають на порушників
Люди, які потраплять до реєстру “дроперів”, зіткнуться з серйозними фінансовими обмеженнями. Їхні операції будуть зведені до базового рівня, що фактично виключить їх із фінансового життя країни.
Банки не надаватимуть їм кредити, а в майбутньому можуть повністю заблокувати можливість відкриття нових рахунків. Навіть якщо вдасться відкрити нову картку в іншому банку, її функціонал буде суттєво обмежений. Гетманцев попередив, що такі особи ризикують втратити навіть можливість отримувати пенсію.
Чому це стосується кожного
Голова фінансового комітету підкреслив, що більшість людей, які передають свої картки, усвідомлюють ризики. Він навів простий приклад: якщо незнайомець пропонує гроші за користування вашою карткою, навряд чи він збирається “купувати морозиво”.
Проте часто жертвами шахраїв стають люди, які не до кінця розуміють наслідки. Тому законодавець закликав українців ніколи й нікому не передавати свої банківські картки, щоб уникнути потрапляння до реєстру та пов'язаних з цим проблем.
Цей крок є частиною посилення фінансового моніторингу, який українські банки активізували з 1 червня, що вже призвело до почастішання випадків блокування рахунків за підозрілі перекази.
Читайте також: Педагоги можуть отримати щомісячні доплати за роботу в несприятливих умовах
